Банк России доработает механизм по борьбе с отмыванием денег
Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 4 авг — ПРАЙМ. Банк России и Росфинмониторинг прорабатывают меры оптимизации и облегчения системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, чтобы снизить нагрузку на бизнес, говорится в документе ЦБ для общественного обсуждения «Финансовый рынок: новые задачи в современных условиях».
ЦБ сообщает, что вместе с Росфинмониторингом планирует проработать меры оптимизации действующих требований идентификации при проведении платежей и провести ревизию операций, подлежащих обязательному контролю.
В частности, планируется уменьшить набор сведений и документов, представляемых в банк, постепенно уйти от обязательности личного присутствия клиентов при этом и расширить использования видеоидентификации. Также предлагается создать единый государственный информационный ресурс о релевантных идентификационных данных о клиентах, доступ к которому финансовые организации должны иметь в режиме реального времени.
«Облегчение системы ПОД/ФТ при сохранении необходимого уровня контроля снизит нагрузку на бизнес – банки и их клиентов – и позволит ему в большей мере сконцентрироваться на решении насущных задач, которые продиктованы множественными вызовами, с которыми столкнулись все субъекты экономики на фоне введения санкций», – также говорится в сообщении.
«Модернизация отдельных требований по ПОД/ФТ, а также оптимизация системы ПОД/ФТ могут облегчить процессы открытия счетов в Российской Федерации и осуществления расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, позволяя бизнесу выстраивать новые логистические цепочки», — добавили в ЦБ.
В западной научной и учебной литературе общих определений финансов обычно не дают, финансы трактуются довольно широко.
Обычно конкретизируется, о каких финансах идёт речь: публичных, корпоративных или личных финансах. Под публичными финансами понимают процесс и механизм формирования и использования государственных ресурсов, баланса доходов и расходов, а также соответствующие методы контроля
