Банк России раскрыл новую тактику мошенников
Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 3 фев — ПРАЙМ. Мошенники в России очень активно используют схему, по которой убеждают жертву набрать на себя кредиты и перечислись им все эти деньги, причем несколькими траншами – один перевод не более 15 тысяч рублей, но общая сумма потери может исчисляться миллионами, сообщили РИА Новости в пресс-службе Банка России.
«Банк России в процессе мониторинга действий злоумышленников, занимающихся хищением денег у граждан, зафиксировал высокую активность злоумышленников по одной из схем мошенничества. Злоумышленники убеждают жертву оформить кредит, а затем переводят эти деньги на свой счет», — сообщил регулятор.
В большинстве случаев жертва под влиянием мошенников переводит деньги на их счета через банкомат или платежный терминал. «Мошенники для обхода проверок со стороны банков (антифрод-систем) просят жертв единовременно за одну операцию вносить на «специальные счета» не более 15 000 рублей. Однако общая сумма ущерба может варьироваться от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей», — указали в ЦБ.
Злоумышленники в течение трех-пяти дней могут убедить жертву оформить несколько кредитов в различных банках, обналичить их и перечислить аферистам. Эта схема предусматривает два этапа. На первом — гражданину звонит якобы сотрудник бюро кредитных историй и утверждает, что на него или его близких родственников мошенники пытаются оформить кредит.
Во время разговора аферист узнает, услугами каких банков пользуется жертва, а чтобы войти в доверие, интересуется, не терял ли гражданин документы, удостоверяющие личность, и не передавал ли паспортные данные кому-либо. На втором этапе жертве звонят уже якобы из службы безопасности банка, правоохранительных органов или Банка России и уверяют, что на ее имя неизвестные оформляют кредит, а чтобы это предотвратить, нужно самому взять кредит онлайн или в офисе банка.
«Для убедительности злоумышленники просят гражданина действовать оперативно и ни в коем случае не рассказывать про оформление кредита и его целях кому-либо, так как проводится секретная операция по вычислению жулика из числа сотрудников банка. Злоумышленники убеждают жертву, что его действия позволят раскрыть преступника, а кредитная история останется чистой», — сообщил подробности ЦБ.
Ранее в четверг первый замглавы департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев сообщил, что ЦБ предложил значительно ускорить обмен между банками и бюро кредитных историй информацией об оформленных кредитах клиента, чтобы защитить его от мошенников, использующих эту схему.
В западной научной и учебной литературе общих определений финансов обычно не дают, финансы трактуются довольно широко.
Обычно конкретизируется, о каких финансах идёт речь: публичных, корпоративных или личных финансах. Под публичными финансами понимают процесс и механизм формирования и использования государственных ресурсов, баланса доходов и расходов, а также соответствующие методы контроля
